山东保险机构总量居全国第一截至2023年末,共有100家(含互联网保险公司)保险公司在山东设立各级机构6943家,机构总量较上年增加2家,保持全国第一。其中,注册地在山东的保险公司法人机构为4家

　　近日,山东省保险行业协会、山东省保险学会正式发布《2023年山东保险业发展暨社会责任报告》(下称《报告》)。

　　《报告》从多个角度较为系统地展示了2023年山东保险业市场发展、履行社会责任、推进风险减量管理以及清廉金融文化建设等实践成果。

　　《报告》显示,山东省银行保险业保持稳健发展势头,机构和功能布局更为合理,金融资源配置进一步优化。2023年末,山东省银行业总资产16.41万亿元,同比增长10.31%,其中各项10.85万亿元,同比增长11.63%。保险业资产总额9182.14亿元,同比增长8.81%,提供风险保障640.72万亿元,同比增长83.13%。

　　山东省内(不含青岛,下同)分别设有财产保险、人身保险公司法人机构和省、市、县区机构,保险专业中介机构、兼业代理机构,监管机构以及保险行业协会、保险学会、保险中介行业协会等行业组织,市场组织体系健全。

　　截至2023年末,共有100家(含互联网保险公司)保险公司在山东设立各级机构6943家,机构总量较上年增加2家,保持全国第一。其中,注册地在山东的保险公司法人机构为4家。共有保险专业中介法人机构148家,省级分支机构206家,地市以下保险专业中介分支机构1671家,另有保险兼业代理机构372家。

　　从保费收入上看,2023年,山东保险业实现保费收入3432.88亿元,比上年增长6.78%,排名广东、江苏之后,位于全国第三位。

　　其中,财产险公司保费收入913.26亿元,同比增长4.77%；人身险公司保费收入2519.62亿元,同比增长7.53%。保险深度为4.50%,较2022年增加0.07%,居全国第11位。保险密度3760.4元/人,比2022年增加244.7元/人,居全国第7位。

　　《报告》显示,2023年,山东财产保险市场车险规模较2022年增长5.57%,占财产保险公司保费收入的比重由2022年的61.24%增加至61.71%。特殊风险保险增速最高,较2022年增长400.68%,家庭财产保险次之,增长率达到64.59%,信用保险排名第三,同比增长33.41%。

　　人身保险公司人寿保险业务中,普通寿险业务同比增长41.27%,年金险业务同比下降21.06%,投连险业务同比增长5.61%,健康险业务同比增长0.22%。高投资属性的分红险、万能险业务增长率分别为-18.89%、1.18%,人身险行业回归保障本源的趋势更加明显。

　　分城市看,济南市位居第一,实现保费收入676.98亿元,占全省保费收入的19.72%,同比增长9.27%。其中财产保险保费收入153.29亿元,同比增长0.13%,占济南市保费收入的22.64%；人身保险保费收入523.69亿元,同比增长12.28%,占比77.36%。济南市保险赔付支出为240.36亿元,同比增长11.62%,财产险赔付和人身险赔付分别为91.33亿元和149.03亿元,同比增长11.41%和11.76%,占济南市保险赔付总支出的38.00%和62.00%。

　　烟台市实现保费收入342.01亿元,为全省第二,占全省保费收入的9.96%,同比增长11.50%；潍坊市和临沂市位居第三和第四位,分别实现保费收入329.53亿元和329.02亿元,占比9.60%和9.58%。

　　在赔付方面,2023年山东保险业累计赔付支出1496.89亿元,同比增长14.18%。其中,财产保险行业赔付支出610.04亿元,同比增长12.88%。在财产保险赔付支出中,机动车辆保险赔付支出占比最大,为393.29亿元,健康险赔付支出位列第二,为94.25亿元,农业保险赔付支出位列第三,为45.87亿元。

　　人身保险行业赔付支出886.85亿元,同比增长15.1%。其中,退保金支出占比最大,为340.49亿元,满期给付位列第二,为185.65亿元,年金给付位列第三,为141.75亿元。

　　《报告》显示,2023年山东保险业聚焦服务国家和区域发展战略,深度参与黄河流域生态保护和高质量发展,持续支持中小微企业发展,充分发挥商业保险保障服务社会管理的功能,助力实体经济高质量发展。

　　其中,太平财险山东分公司服务我省专精特新中小企业164个,提供投标保证险、环境污染责任险、企业财产险等专业保险支持,风险保障35.8亿元。持续支持烟台海水养殖产业发展,开展波高指数、风力指数、综合指数等多种类型的海水养殖气象指数保险,为当地大型养殖企业提供风险保障1.8亿元,进一步强化了海水养殖产业的风险管理体系。

　　新华人寿山东分公司持续服务产业集群及中小型实体经济发展,特别推出支持绿色产业的“绿色产业团体保险”、支持小微企业的“新百变保”套餐,2023年承保“中小微企业”4727家,提供风险保障204.6亿元。

　　2023年,山东保险业积极发挥商业保险养老“第三支柱”的作用,助力多层次养老体系不断完善,推动商业养老保险产品创新,为个人和家庭提供个性化、差异化养老保障,使人民群众获得切实幸福感。

　　国寿养老山东分公司高度重视商业养老金试点工作,先后与广发银行、招商银行展开试点合作,2023年累计净增商业养老金规模4.12亿元,服务客户2万余户。

　　大家人寿山东分公司重点布局城心医养,该公司的“家·济南舜耕城心养老社区”于2023年8月底正式开始动工建设,整体项目将于2024年三季度建设完成并交付使用。

　　《报告》显示,2023年山东保险业积极使用大数据、互联网、人工智能等手段,强化源头防范风险隐患、不断提升风险识别能力、助力客户规避风险,开展风险减量管理,促进防灾减损。

　　平安产险山东分公司建立鹰眼风险管理平台,通过监测天气变化,提供大灾前置防损知识,指引企业进行风险前置管控,2023年累计推送防灾指引手册34.9万次,发送短信14.8万次,有效降低自然灾害对企业造成的损失。

　　安华农险山东分公司先后在菏泽、临沂、济宁、滨州、潍坊、泰安等9市25县区累计投入养殖险防预费2079.96万元,用于增设先进自动化设备改善饲养条件和环境,购买和使用消毒器械、消毒药品、无害化处理设备等。投入种植险风险减量资金466万元,用于购买农作物病害防治药品、灾前气象预警服务。开展河道淤泥清理、农田水渠修缮及农田道路修复等,有效增强保险标的抵抗风险的能力,降低农户的经济损失。

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